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[财经] 信托公司监管评级落地在即,C类机构或被责令调整高管

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发表于 1-6-2017 09:29 AM | 显示全部楼层 |阅读模式

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信托公司即将迎来年度大考。

据澎湃新闻了解,《信托公司监管评级办法》(以下简称《监管评级》)已经下发至各地银监局,根据此前的讨论稿,信托收益率也有可能纳入考核范围。

监管评级满分100分,由监管评级定量(10%)、行业评级(40%)和监管评级定性(50%)构成。评价期间为上一年的1月1日至12月31日。根据监管评级结果,信托公司将被分为创新类(A+、A-)、发展类(B+、B-)和成长类(C+、C-)三类。其中,创新类信托公司将获得监管在市场准入、创新业务试点等方面的支持;发展类信托公司的新业务和高风险业务将面临更强的监管指导;而成长类信托公司则将面临更严格的检查,必要时还将被监管限制业务,或要求股东履行增资甚至调整公司高管。

成长类信托公司展业或将受限

按照《监管评级》,90分(含)以上为A+,85分(含)至90分为A-;80分(含)至85分为B+,70分(含)至80分为B-;60分(含)至70分为C+,60分以下为C-。

信托公司的监管评级同样影响着机构的展业。

对于监管评级为创新类的信托公司,监管机构将以非现场监管为主,定期监测各项监管指标,通过走访、会谈和调研等方式,掌握最新的风险情况,酌情进行现场检查,监管将在市场准入、创新业务试点、监管政策等方面给予适当支持。

对于监管评级为发展类的信托公司,监管将根据具体评级级别的高低,按照监管投入逐步加大的原则,适当提高非现场监管分析与现场检查的频度和深度,加强与董事和高级管理人员的监管会谈。监管将及时发现信托公司经营管理中存在的问题,督促公司持续提高风险管理能力,并加强对公司新业务和高风险业务的监管指导。

对于监管评级为成长类的信托公司,监管将给予持续关注,提高现场检查频率,加大现场检查力度,限制其高风险业务活动,及时约谈董事和高级管理人员,要求其立即采取措施改善经营状况、降低风险水平,必要时可限制其业务,要求股东履行增资等相关承诺,建议更换或责令调整高级管理层等。


此前,银监会曾召集各信托公司开会讨论过《监管评级》细则。据澎湃新闻了解,《监管评级》(讨论稿)在细则方面共有八大项,每一项都以“care care”开头。除了在过去《行业评级》的短剑体系上增加考核指标之外,信托收益率也有可能列入评级细则。

多家信托公司向澎湃新闻表示,目前尚未收到《监管评级》。据澎湃新闻了解,文件目前由各地银监局掌握,暂未下发至各家信托公司。

行业评级比重占4成,中小信托公司资本金承压

对于信托公司来说,业内共有两套评级办法,一套是由银监会牵头的《监管评级》,是监管部门实施分类监管的基础;另一套则是由中国信托业协会牵头的《信托公司行业评级》(以下简称《行业评级》)。其中,监管评级不对外公布,仅供监管部门内部使用。而行业评级方面,监管曾有意向社会公开发布,不过,就2016年来看,最后行业评级并未公开。

在本次《监管评级》当中,行业评级占了40%的比重。尽管由中国信托业协会制定的新版《行业评级》尚未公布,但一位信托研究人士向澎湃新闻表示,行业评级或仍将维持“短剑”(CRIS)体系基础。

2015年12月底,中国信托业协会发布了《信托公司行业评级指引(试行)》的相关文件。根据澎湃新闻获得的《指引》最终版本,评级内容包括信托公司资本实力(Capital Strength)、风险管理能力(Risk Management)、增值能力(Incremental Value)、社会责任(Social Responsibility)四个方面,简称“短剑”(CRIS)体系。

从具体评分办法来看,“短剑”体系满分100分。其中,资本实力占到28分,风险管理能力占到36分,增值能力占到26分,社会责任占到10分。在各项考核指标当中,信托项目正常清算率占比最高,净资本次之。早前,部分中小型规模的信托公司高管曾对评级方法提出意见,认为对于一些成立时间较短、股东背景较弱的信托公司来说,资本金在评级当中权重上升,无疑是一种挑战。事实上,在刚刚过去的2016年,有近半数的信托公司进行了增资。

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发表于 1-6-2017 10:52 AM 来自美国米群网手机版 | 显示全部楼层
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